住宅ローンを選ぶとき、金利や返済額などを比較したくても、銀行ごとに条件を調べるのは大変ですよね。
『少しでも条件の良い住宅ローンを探したい』
『複数の銀行をまとめて比較したい』
このように、住宅ローン選びで迷っている方に向けたサービスの一つが「モゲチェック」です。
モゲチェックでは、必要な情報を入力して住宅ローンの診断を受けることで、自分の条件に合った住宅ローンを比較できます。
この記事では、モゲチェックの口コミ・評判を紹介したうえで、住宅ローンを無料で一括比較できる特徴やメリットや具体的な使い方まで詳しく解説します。
この記事でわかること3つ
- モゲチェックで住宅ローンを比較するメリットと注意点
- モゲチェックの口コミ・評判
- モゲチェックを利用して住宅ローンを比較する方法
住宅ローン比較サービス「モゲチェック」の口コミや評判、具体的な利用方法について一緒に見ていきましょう。
住宅ローンは選び方で総支払額が数十万円変わる！
あなたの条件ではいくら差が出る？
＼まずは無料で比較診断してみる👇／
モゲチェックとは？住宅ローンを比較できる無料サービス
住宅ローンは金融機関によって金利や借入条件などが異なるため、自分に合った商品を探すには複数の金融機関を比較する必要があります。
モゲチェックでは、登録した情報と各金融機関の審査基準などをもとに、条件に合う住宅ローンを提案してもらえます。自分で一つひとつの銀行を調べるだけでなく、診断結果を参考にしながら住宅ローンを比較できる点が特徴です。
この章では、モゲチェックで住宅ローンをどのように比較できるのか、具体的な仕組みや特徴について詳しく見ていきましょう。
また、住宅ローンは新規で借り入れる場合だけでなく、現在のローンよりも条件の良い商品への借り換えを検討することもできます。
住宅ローンの借り換えでどの程度のメリットが期待できるのか、具体的な比較方法については、以下の記事👇で詳しく解説しています。
モゲチェックってどんなサービス？住宅ローン比較・診断の2つの特徴
モゲチェックは、株式会社MFSが運営する住宅ローン比較診断サービスです。
住宅ローンを探す際に、自分の年齢や年収、勤続年数、家族構成などの情報を登録すると、その条件をもとに住宅ローンを診断してもらえます。診断結果では、紹介可能な金融機関の中から、自分の条件に合った住宅ローンが提案されるため、複数の商品を比較しながら検討できます。
モゲチェックには、主に以下の2つの特徴があります。
- 複数の金融機関の住宅ローンを一括比較できる
- 自分の条件に合った住宅ローンを診断できる
モゲチェックの特徴①｜複数の金融機関の住宅ローンを一括比較できる
住宅ローンは金融機関によって金利や借入条件などが異なるため、複数の商品を比較して選ぶことが大切です。
モゲチェックでは、ネット銀行やメガバンク、地方銀行など約30の主要銀行の住宅ローンを一括比較できます。銀行ごとに公式サイトを確認する必要がなく、複数の商品をまとめて確認できるため、住宅ローン選びの情報収集に活用できます。
また、診断結果ではおすすめされた銀行について、返済額の試算や各商品の詳細なども確認できます。銀行ごとの違いを比較しながら、自分の希望に合う住宅ローンを検討できる点が特徴です。
なお、モゲチェックでは、以下のような金融機関の住宅ローンを比較できます。
| 三菱ＵＦＪ銀行 | 三井住友銀行 | りそな銀行 |
| PayPay銀行 | イオン銀行 | UI銀行 |
| 常陽銀行 | 武蔵野銀行 | きらぼし銀行 |
| 池田泉州銀行 | 横浜銀行 | スルガ銀行 |
| 十六銀行 | 関西みらい銀行 | 但馬銀行 |
| 中国銀行 | 福岡銀行 | 宮崎銀行 |
| 三井住友信託銀行 | みなと銀行 | SBI新生銀行 |
| SBIアルヒ | SBIマネープラザ | 東京スター銀行 |
モゲチェックの特徴②｜自分の条件に合った住宅ローンを診断できる
モゲチェックの住宅ローン診断では、登録した情報をもとに、銀行の審査基準などを考慮して、自分の条件に合う住宅ローンを絞り込んで提案してもらえます。
単純に金利の低い住宅ローンを並べるのではなく、年収や借入額などの条件を踏まえておすすめの銀行を選定してもらえるため、数多くの商品から自分で候補を絞り込む負担を減らせます。
なお、診断結果で紹介された住宅ローンは、審査への通過を保証するものではありません。実際の審査では、金融機関による詳細な確認や独自の審査基準によって判断されます。
参照：
(モゲチェック)
モゲチェックを利用するメリット
モゲチェックを利用するメリットは、住宅ローン選びに必要な情報を効率よく集め、自分に合った選択肢を検討しやすくなることです。
住宅ローンは、金利だけでなく返済額や団信、諸費用など確認する項目が多く、金融機関によって条件も異なります。そのため、複数の商品を自分で調べて比較するには時間がかかります。
モゲチェックを利用すれば、診断結果をもとに住宅ローンの候補を確認できるため、情報収集にかかる手間を抑えながら比較を進められます。
また、普段利用している金融機関だけでなく、これまで検討していなかった金融機関の住宅ローンを知るきっかけにもなります。複数の選択肢を比較することで、自分にとってどのような条件が重要なのかを整理しやすくなるでしょう。
たとえば、金利の低さを重視するのか、毎月の返済額を抑えたいのかなどによって、選ぶ住宅ローンは変わりますよね！
関連記事
市場金利が住宅ローンに与える影響とは？固定・変動金利の判断基準
モゲチェックを利用する際の注意点
モゲチェックを利用する際は、診断結果だけで住宅ローンを決めないことが大切です。
モゲチェックでは、登録した情報をもとに住宅ローンを診断してもらえますが、診断結果が実際の融資を保証するものではありません。最終的な審査や融資条件は、各金融機関によって判断されます。
また、モゲチェックで比較できる住宅ローンが、すべての金融機関の商品を網羅しているわけではありません。そのため、診断結果で紹介された商品を確認したうえで、必要に応じて他の金融機関の住宅ローンも比較するとよいでしょう。
さらに、住宅ローンを選ぶときは、金利だけでなく返済額や団信、融資手数料なども含めて確認することが重要です。金利が低くても、保障内容や諸費用などを含めると、自分が希望する条件と合わない場合があります。
モゲチェックの診断結果を一つの参考とし、最終的には、それぞれの商品の条件を確認してから申し込みを検討しましょう。
住宅ローンは選び方で総支払額が数十万円変わる！
あなたの条件ではいくら差が出る？
＼まずは無料で比較診断してみる👇／
モゲチェックの口コミ・評判ってどうなの？
モゲチェックの口コミ・評判を見ると、住宅ローンを比較しやすいことや、自分では見つけにくかった金融機関を知るきっかけになったことを評価する声があります。
一方で、質問に対する回答が十分ではないと感じたなど、サポート面について気になる声も見られます。
この章では、モゲチェックの良い口コミ・評判と悪い口コミ・評判を紹介していきます。
なお、住宅ローンでは、借り入れだけでなく、購入した不動産に設定される抵当権についても理解しておく必要があります。
マイホーム購入時に抵当権を設定する理由や、設定にかかる費用について詳しく知りたい方は、以下の記事👇もあわせて参考にしてみてください。
モゲチェックの良い口コミ・評判
モゲチェックの良い口コミ・評判として、以下のような声が見られます。
- 複数の住宅ローンを比較しやすい
- 借り換えによって返済負担を見直せた
- 現在の住宅ローンが適切か確認できた
- 自分では見つけにくい金融機関を知るきっかけになった
モゲチェックを利用することで、複数の住宅ローンを比較しながら、自分の状況に合った選択肢を検討できたという評価が見られます。
特に、借り換えを検討した利用者からは、複数の住宅ローンを比較したことで、現在よりも金利の低い商品を見つけ、返済負担を見直せたという声がありました。
また、実際に借り換えをしなかった利用者からは、診断結果によって現在利用している住宅ローンが自分に合っていると確認できたという声もあります。
さらに、これまで検討していなかった金融機関の住宅ローンを知るきっかけになったという口コミもあり、自分だけでは見つけにくい選択肢を知るために利用している人もいることが分かります。
このように、口コミを見ると、モゲチェックは住宅ローンの借り換え先を探すだけでなく、現在の住宅ローンを見直したり、新しい選択肢を比較したりするためにも活用されていることが分かります。
参照：
みん表『モゲチェックの口コミ・評判』
モゲチェックの悪い口コミ・評判
一方、モゲチェックの悪い口コミ・評判として、以下のような声が見られます。
- 質問への回答が十分ではないと感じた
- 対面や電話で直接相談できない
- 住宅ローンの手続きをすべて代行してもらえるわけではない
- 問い合わせや手続きに時間がかかると感じた
これらの口コミからは、オンラインで住宅ローンの比較や相談を進められる一方で、サポートの受け方や手続きについて不満を感じた利用者もいることが分かります。
特に、質問に対する回答が十分ではなかったという声や、問い合わせや手続きに時間がかかったと感じたという口コミが見られました。
また、モゲチェックでは住宅ローンの比較や診断、金融機関への申し込みなどをサポートしてもらえますが、実際の住宅ローンの手続きについては、自分で金融機関とやり取りする必要がある場合があります。
さらに、対面や電話ではなくオンライン上でやり取りするサービスであるため、担当者と直接話しながら住宅ローンを検討したい人にとっては、物足りなさを感じる可能性があります。
このように、モゲチェックの口コミを見ると、オンラインで効率よく住宅ローンを比較できる一方、直接相談したい人や、手続きをできるだけ任せたい人にとっては、利用方法が合わない場合があることが分かります。
モゲチェックは住宅ローンの比較・診断サービスなため、実際の申し込みや契約などは、自分で進める必要がありますよ！
参照：
みん表『モゲチェックの口コミ・評判』
モゲチェックの使い方は？住宅ローンの比較・診断までの流れ
モゲチェックを利用して住宅ローンを比較・診断する流れは、以下のとおりです。
- 会員登録をする
- 住宅ローンに関する情報を入力する
- 診断結果を確認する
- 住宅ローンを比較・検討する
この章では、それぞれの流れについて、詳しく見ていきましょう。
住宅ローンは選び方で総支払額が数十万円変わる！
あなたの条件ではいくら差が出る？
＼まずは無料で比較診断してみる👇／
モゲチェックの使い方①｜会員登録をする
まずはモゲチェックの住宅ローン診断にアクセスし、会員登録を行います。
メールアドレスなどを登録してアカウントを作成したら、住宅ローン診断に必要な情報を入力していきます。公式サイトでは、入力した内容を保存して途中から再開することもできます。
これから住宅ローンを借りる方は「新規借り入れ」、現在の住宅ローンを見直したい方は「借り換え」など、自分の状況に合った診断を選びましょう。
モゲチェックの使い方②｜住宅ローンに関する情報を入力する
会員登録後は、年収や勤続年数、家族構成など、住宅ローンの診断に必要な情報を入力します。
借り入れを検討している場合は購入予定の物件や希望する借入条件など、借り換えの場合は現在の住宅ローンに関する情報などを入力します。
入力した情報をもとに、モゲチェックが金融機関の審査基準などを考慮して住宅ローンを選定します。
入力時間は約5分ほどですよ！
モゲチェックの使い方③｜診断結果を確認する
診断に必要な情報の入力が完了すると、自分の条件に合った住宅ローンのプランを確認できます。
診断結果はマイページに保存されるため、あとから見返すことも可能です。提案された金融機関について、住宅ローンの条件や返済額などを比較しながら、自分に合った商品を検討できます。
また、モゲチェックでは住宅ローンアドバイザーにメッセージで相談できるため、診断結果について分からないことがあれば質問できます。
モゲチェックの使い方④｜住宅ローンを比較・検討する
診断結果を確認したら、提案された住宅ローンの金利や返済額、団信などの条件を比較します。
ネット銀行やメガバンク、地方銀行など約30の主要銀行を比較できますが、ただし、診断結果はあくまで住宅ローン選びの参考です。
実際の審査や融資条件は各金融機関によって判断されるため、提案された内容を確認したうえで、最終的な申し込みを検討しましょう。
＼まずは無料で比較診断してみる👇／
モゲチェックはどんな人におすすめ？向いている人の特徴
では、このモゲチェックは、どんな人に向いているのでしょうか。
モゲチェックは、住宅ローンを比較・検討する際に、金利や条件を比較して、自分に合った住宅ローンを探したい人に向いています。
特に、複数の金融機関を一つひとつ調べる手間を減らしたい人や、現在利用している住宅ローンの条件を見直したい人は、モゲチェックを活用することで選択肢を整理しやすくなります。
ここからは、モゲチェックが向いている人の3つの特徴を見ていきましょう。
なお、住宅ローンの見直しについて悩んでいる方は、FPに相談してみることで、住宅ローンだけでなく、家計や保険なども含めてお金の状況を整理できます。
FP相談について詳しく知りたい方は、以下の記事👇も参考にしてください。
モゲチェックが向いている人の3つの特徴
モゲチェックが向いている人には、主に3つの特徴があります。
①住宅ローンを比較したい人
②住宅ローンの借り換えを検討している人
③現在の住宅ローンを見直したい人
住宅ローンは、金融機関によって適用金利や借入条件などが異なります。同じ金額を借りる場合でも、選ぶ住宅ローンによって毎月の返済額や総返済額が変わることがあります。
そのため、これから住宅ローンを組む人は、複数の金融機関を比較しながら、自分の借入条件に合った住宅ローンを探すことが大切です。
また、すでに住宅ローンを利用している人も、現在の金利水準や返済状況を確認することで、借り換えによって返済負担を抑えられる可能性があります。特に、住宅ローンを契約してから期間が経っている場合は、一度条件を見直してみるのも選択肢の一つです。
モゲチェックは、こうした住宅ローンの比較や借り換え、現在のローンの見直しを検討するときに活用できるサービスです。
まずは、住宅ローンの比較をしてみることで、金融機関によって金利や借入条件が異なることを確認できますね！
＼まずは無料で比較診断してみる👇／
まとめ｜モゲチェックの口コミ・評判を確認して住宅ローンを比較しよう
モゲチェックは、住宅ローンの金利や条件を比較し、自分に合った住宅ローンを探したい人に活用できるサービスです。
口コミ・評判を確認するときは、良い口コミだけでなく、実際の利用者の意見も参考にしながら、自分の希望に合うサービスか確認しましょう。
住宅ローンは金融機関によって金利や条件が異なるため、モゲチェックなどを活用して複数の商品を比較し、返済計画に合った住宅ローンを検討することが大切です。