証券外務員は難しい？1種と2種の違い・合格率・勉強時間まとめ【未経験でも合格できる？】

「証券外務員って、やっぱり難しいのかな？」

資格取得を考え始めたとき、こうした疑問や不安を感じる方は多いのではないでしょうか。

証券外務員は、金融業界で働くうえで必要になる大切な資格ですが、

専門用語や法律など、普段なじみのない内容も多いため、資格取得のハードルが高く感じるかもしれません。

この記事では、証券外務員の1種と2種の違い、合格率、勉強時間の目安などを、筆者の実体験をもとに解説していきます。

この記事でわかること

1. 証券外務員1種と2種の違い（業務範囲・難易度・合格率）
2. 証券外務員試験の内容と受験費用の全体像
3. 社会人・未経験者でも合格できる勉強時間の目安

Aki

証券外務員を、自身のキャリアアップにどのように生かせるのかを見ていきましょう。

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そもそも、証券外務員資格とは？

証券外務員とは、金融商品を顧客に勧誘・販売するために必要な資格のことです。

主に証券会社や銀行などの金融機関で、株式や投資信託などの金融商品を取り扱う際に取得が義務付けられています。

Aki

まずは、証券外務員資格とはどのような資格かを簡単に整理していきましょう。

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証券外務員の役割

証券外務員の主な役割は、金融商品に関する適切な説明や提案を行い、顧客の資産形成をサポートすることです。

単に商品を販売するだけでなく、顧客の目的やリスク許容度に応じて、最適な選択ができるよう助言することが求められます。

また、金融商品は価格変動などのリスクを伴うため、正確な情報提供やルール遵守（コンプライアンス）も重要な役割の一つです。

Aki

証券外務員の主な役割は、大きく分けて次の3つです。

1. 金融商品の説明・提案を行う

証券外務員は、株式や投資信託、債券などの金融商品について、仕組み・メリット・リスクをわかりやすく説明し、顧客に合った商品を提案します。

たとえば、

こうした目的に応じて、適切な商品を紹介するのが役割のひとつです。

2. 顧客の資産を守る（顧客保護）

金融商品は利益が期待できる一方で、元本割れなどのリスクもあります。

そのため証券外務員には、次のような義務があります。

つまり、顧客の利益を最優先に考えて行動することが求められます。

3. 法令やルールを守って業務を行う（コンプライアンス）

証券外務員は、金融に関する法律や業界ルールに従って業務を行う必要があります。

例えば、

これらを守ることで、金融市場の信頼性が維持されています。

証券外務員が必要な職業って？

証券外務員資格は、金融商品を顧客に勧誘・販売する業務を行う際に必要となる資格です。

そのため、主に証券会社や銀行など、金融商品を取り扱う職種で取得が求められます。

Aki

具体的には、次のような職業で必要とされています。

①証券会社の営業担当者
証券会社で株式や投資信託、債券などの金融商品を販売・提案する営業担当者は、証券外務員資格の取得が必須です。
顧客の資産運用をサポートする中心的な役割を担うため、専門的な知識と適切な説明が求められます。

➁銀行・信用金庫の窓口担当者
銀行や信用金庫でも、投資信託や国債などの金融商品を取り扱う場合には、証券外務員資格が必要になります。
特に、窓口で資産運用の相談や商品提案を行う担当者は、資格取得が求められるケースが一般的です。

③保険会社で金融商品を取り扱う担当者
保険会社でも、変額保険や投資信託などの金融商品を取り扱う場合には、証券外務員資格が必要になることがあります。
近年は資産形成ニーズの高まりにより、保険会社でも金融商品の提案機会が増えています。

④IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）
IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）は、特定の金融機関に所属せず、中立的な立場で顧客に資産運用のアドバイスを行う専門家です。
金融商品の提案や販売を行うため、証券外務員資格の取得が必要になります。

証券外務員1種と2種の違い（できる仕事・難易度を比較）

証券外務員資格には、1種と2種の2種類があり、主な違いは取り扱える金融商品の範囲と試験の難易度にあります。

一般的に、1種のほうが上位資格と位置づけられており、より幅広い業務に対応できます。

証券外務員2種でも株式や投資信託、債券などの基本的な金融商品を取り扱うことができますが、証券外務員1種では、2種で行える業務に加えて、信用取引や先物・オプション取引などのリスクが高く仕組みが複雑な金融商品を取り扱うことができるようになります。

Aki

1種と2種それぞれで行える、主な取引は以下の通りです。

一種外務員

一種外務員は、信用取引やデリバティブ取引などより専門性の高い金融商品を取り扱うことができます。

一種外務員で取り扱える主な商品は以下の通りです。

これらの取引は仕組みが複雑でリスクも高いため、より高度な知識と判断力が求められ、一種外務員資格の取得が必要とされています。

二種外務員

二種外務員は、主に現物取引を中心とした基本的な金融商品を取り扱うことができます。

取り扱える主な商品は以下の通りです。

これらは、いわゆる「現物」と呼ばれる商品であり、金融機関の店舗やコールセンター、営業担当者などが日常的に取り扱う基本的な金融商品です。

そのため、証券会社や銀行などの金融機関に就職・転職する際には、まず二種外務員の取得が求められるケースが多いのが特徴です。

実際に株式や投資信託などの取引を始めるには、証券口座の開設が必要になります。

はじめて証券会社を利用する方は、口座開設の流れや注意点について、松井証券の口座開設方法の記事👇も参考にしてみてください。

▶ 松井証券の口座開設方法や始め方を初心者向けに解説

証券外務員試験の概要：試験内容・出題範囲・受験の流れ

証券外務員試験は、金融商品を顧客に勧誘・販売するために必要な知識やコンプライアンス意識を確認するための資格試験です。

金融機関に勤務する場合には、原則としてこの資格を取得し、登録を受けることで「証券外務員」として業務を行うことができるようになります。

Aki

この章では、証券外務員試験の出題範囲や試験内容について確認していきましょう。

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証券外務員一種・二種の違い｜難易度・勉強時間・合格率・受験費用を比較

一般的に、証券外務員二種は基礎的な金融知識を中心とした内容で構成されており、株式や債券、投資信託といった基本的な金融商品についての理解が求められます。

そのため、金融業界が未経験の方でも比較的取り組みやすく、初めて資格試験に挑戦する方の入り口となる資格といえるでしょう。

一方、証券外務員一種では、二種の内容に加えて、信用取引や先物・オプション取引などのデリバティブ取引に関する知識が出題範囲に含まれます。

これらはリスク管理や価格変動の仕組みなど、より専門的な理解が求められるため、二種と比べてやや難易度が高くなる傾向があります。

勉強時間の目安としては、金融未経験者の場合、証券外務員二種でおおむね50〜80時間程度、一種では80〜100時間程度が一般的とされています。

また、合格率についても大きな差はなく、一般的には二種が65〜70％前後、一種が60〜65％前後とされています。

証券外務員一種では、信用取引や先物・オプション取引などのデリバティブに関する知識が出題されます。

はじめて学ぶ方にとっては難しく感じやすい分野ですが、仕組みを理解すれば得点源にもなります。

デリバティブの基本をやさしく解説した以下の記事👇も、試験対策としてぜひ参考にしてみてください。

👉デリバティブとは？仕組みや種類を初心者向けにわかりやすく解説

試験形式（CBT方式）と試験時間

証券外務員試験は、CBT（Computer Based Testing）方式と呼ばれる、パソコンを使用して受験する形式で実施されています。

従来の紙の試験とは異なり、全国のテストセンターに設置されたパソコンを使って問題に解答する仕組みとなっており、マウスやキーボードで操作しながら試験を進めていきます。

試験時間については、証券外務員一種・二種ともに2時間（120分）と定められています。

試験は時間内であれば問題を見直すことも可能であり、すべての問題に解答した後に再確認する余裕もあります。

時間配分としては、1問あたりに十分な時間を確保できる設計となっているため、落ち着いて取り組めば時間不足になるケースは多くありません。

また、CBT方式では試験終了後にその場で結果を確認できるのも特徴の一つです。

試験はいつ受けられる？申込から受験までの流れ

証券外務員試験は、全国のテストセンターで随時受験できるCBT方式を採用しており、決まった試験日が年に数回しかない資格とは異なり、自分の都合に合わせて受験日を選ぶことができます。

空席があれば、比較的短期間で受験することも可能なため、受験のスケジュールを調整しやすい点が特徴です。

Aki

実際の受験までの流れは、次のようなステップで進みます。

■ 申込から受験までの基本的な流れ

1．受験の申し込みを行う
まずは、インターネットから試験の申し込みを行います。受験したい試験区分（一種または二種）や希望する受験日時、会場を選択し、必要事項を入力します。

2．受験料の支払い
申し込み後、指定された方法で受験料を支払います。支払いが完了すると、受験予約が正式に確定します。

3．受験票（確認メール）の受け取り
予約完了後、受験日時や会場などが記載された確認メールが届きます。試験当日は、この内容を確認できる状態にしておきましょう。

4．試験当日に会場へ来場・受験
指定した日時にテストセンターへ来場し、本人確認を行ったうえで試験を受けます。試験終了後は、その場で結果を確認することができます。

■ 受験までの期間はどれくらい？

証券外務員試験は随時実施されているため、早ければ申し込みから数日〜1週間程度で受験することも可能です。

ただし、繁忙期や人気の時間帯は予約が埋まりやすいこともあるため、希望する日程がある場合は早めに申し込みをしておくと安心です。

特に、就職・転職前に資格取得を目指している方は、学習スケジュールだけでなく、受験予約のタイミングもあらかじめ計画に組み込んでおくことが重要です。

費用面の負担を軽減できる制度については、教育訓練給付制度の記事👇も参考にしてみてください。

👉教育訓練給付制度とは？対象者・支給額・申請方法をわかりやすく解説

証券外務員資格の勉強時間はどれくらい？働きながら合格できる現実的な目安

証券外務員資格の取得を目指すにあたって、どれくらい勉強すれば合格できるのかは多くの方が気になるポイントではないでしょうか。

特に、仕事や家事と両立しながら学習する社会人にとっては、現実的な勉強時間の目安を把握しておくことが、無理なく合格を目指すうえで重要になります。

Aki

この章では、証券外務員資格の勉強時間について、一般的な目安と社会人が無理なく続けられる学習ペースを具体的に解説します。

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証券外務員2種の勉強時間の目安は「30〜50時間」

証券外務員2種の勉強時間は、一般的に30〜50時間程度が目安とされています。

2種は、株式や投資信託などの基本的な金融商品や関連法令を中心とした内容で、金融未経験の方でも比較的取り組みやすい資格です。

試験範囲は広いものの、出題内容は基礎的な知識が中心となるため、ポイントを押さえて学習すれば短期間での合格も十分に可能です。

ただし、金融用語や制度に初めて触れる方にとっては、最初は専門用語に戸惑うこともあるでしょう。

そのため、理解を重視しながら段階的に学習を進めることが、結果的に効率的な合格につながります。

たとえば、以下のような学習ペースで進めると、無理なく合格を目指せます。

仕事や家事と両立しながら学習する社会人の場合は、1日1時間程度を継続するスタイルが最も現実的です。

また、次のような方は、比較的短い学習時間でも合格できる可能性があります。

特に、FP（ファイナンシャル・プランナー）の学習経験がある方は、金融商品や税制、リスク管理などの基礎知識が身についているため、証券外務員資格の学習もスムーズに進めやすい傾向があります。

FP資格の試験内容や難易度、勉強時間の目安については、以下の記事で詳しく解説していますので、あわせて参考にしてみてください。

👉FP資格の試験内容や難易度、勉強時間の目安を詳しく見る

証券外務員1種の勉強時間の目安は「80〜120時間」

証券外務員1種の勉強時間は、一般的に80〜120時間程度が目安とされています。

1種では、2種の試験範囲に加えて、デリバティブ取引や信用取引など、より専門性の高い内容が出題されるため、2種と比べて学習量が大きくなります。

特に、計算問題や仕組みの理解が求められる分野が増えるため、単純な暗記だけでは対応しにくい点が特徴です。

特に、次のような分野は時間をかけて理解する必要があります。

・信用取引
・先物・オプション取引
・リスク管理
・法令・コンプライアンス

これらの分野は最初は難しく感じやすいものの、出題パターンがある程度決まっているため、問題演習を繰り返すことで得点源にしやすい分野でもあります。

そのため、仕事をしながら学習する社会人の場合は、2〜3か月程度の学習期間を想定しておくと安心です。

たとえば、以下のようなスケジュールが現実的な目安になります。

・1日1時間：3〜4か月程度
・1日2時間：1.5〜2か月程度
・週末中心（4〜5時間）：2〜3か月程度

また、すでに証券外務員2種に合格している方であれば、基礎知識が身についているため、追加学習として40〜60時間程度で合格を目指せるケースも少なくありません。

一方で、初めて金融分野を学ぶ方や、短期間での取得を目指す場合には、無理にスケジュールを詰め込むのではなく、理解が追いつかない分野に時間をかけることが重要です。

特に、スワップ取引は、金利や通貨の仕組みを理解するうえでも重要なテーマであり、試験対策としてだけでなく、実際の資産運用や金融実務においても役立つ知識です。

スワップ取引の仕組みや具体例については、以下の記事でわかりやすく解説していますので、あわせて参考にしてみてください。

👉スワップ取引とは？意味や仕組みをわかりやすく解説

証券外務員資格に合格するための学習スケジュール例（忙しい社会人向け）

忙しい社会人にとって、まとまった勉強時間を確保するのは簡単ではありません。

そのため、無理のない範囲で学習を継続できるスケジュールをあらかじめ決めておくことが、合格への近道となります。

私は、証券一種の受験にあたり、試験受験の約3か月前から本格的に学習をスタートしました。

教材はテキストと問題集を中心に使用し、毎日1時間程度の学習時間を確保して取り組みました。

特別に長時間の勉強をするというよりも、短時間でも毎日継続することを重視して学習を進めていました。

実際に取り組んだ学習スケジュール（約3か月）

私が実際に取り組んだ学習スケジュール（約3か月）はざっくり以下のようになります。

学習を開始して最初の1〜3週目は、基礎知識の理解に重点を置き、テキストを中心に試験範囲の全体像を把握することを意識して取り組みました。

細かい暗記よりも、まずは制度や仕組みを理解することを優先して学習を進めていました。

4〜7週目には、応用分野の学習に移り、信用取引やデリバティブ取引などの比較的難易度の高い分野に重点的に取り組みました。

問題演習を繰り返しながら理解を深めていくことで、徐々に知識を定着させていきました。

そして試験直前の8〜10週目には、総復習と模擬問題の演習を中心に進め、間違えた問題を重点的に見直すことで弱点を補強し、本番に備えました。

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証券外務員資格はどんな人におすすめ？取得するメリットと注意点

証券外務員資格は、金融商品を扱ううえで必要となる専門知識を学べる資格です。

金融関係でキャリアを充実させたい方向けの資格に思えるかもしれませんが、投資や資産運用の知識を基礎から身につけたい方にも役立つ資格といえます。

Aki

この章では、証券外務員資格がどのような人におすすめなのかについて、具体的に解説していきます。

証券外務員資格がおすすめな人の特徴①金融業界への転職を目指している人

証券会社や銀行などの金融機関では、証券外務員資格の取得が業務上必要となるケースが多く、金融業界への就職や転職を目指している方にとっては、非常に重要な資格のひとつといえます。

特に、未経験から金融業界に挑戦したい方にとっては、資格を取得しておくことで「基礎的な金融知識を身につけている人材」として評価されやすくなります。

また、入社後に取得を求められる場合もあるため、事前に取得しておくことでスムーズに業務に入れるというメリットもあります。

たとえば、次のような方におすすめです。

金融業界では、専門知識を証明できる資格の有無が評価に直結することも少なくありません。

一方で、「本当に転職すべき？」「自分に合ったキャリアって何？」といった方向性に悩む方も多いのではないでしょうか。

キャリアの選択肢や今後の働き方について専門家に相談したい方は、キャリアコーチングサービスを活用👇するのも一つの方法です。

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証券外務員資格がおすすめな人の特徴②投資や資産運用の知識をしっかり学びたい人

投資や資産運用に関心があり、自己流ではなく体系的に知識を身につけたい方にも、証券外務員資格はおすすめです。

試験では、株式・投資信託・債券などの金融商品に関する基礎知識だけでなく、リスク管理や法令、投資家保護の仕組みなど、実務に直結する内容を幅広く学びます。

そのため、単なる知識の習得にとどまらず、金融商品を適切に選択するための判断力を養うことができます。

たとえば、次のような方に向いています。

特に近年は、NISAなどの制度をきっかけに投資を始める方も増えており、根拠を持って判断できる知識の重要性が高まっています。

これから資産形成を始めたい方や、NISAの仕組みを基礎から理解したい方は、以下の記事も参考にしてみてください。

👉NISAを活用した資産形成の始め方をわかりやすく解説

まとめ｜証券外務員は計画的に学習すれば社会人でも十分合格を目指せる資格

今回の記事では、証券外務員資格の難易度や、一種と二種の違い、合格率、勉強時間の目安について解説しました。

証券外務員資格は決して簡単な試験ではありませんが、出題範囲をしっかり理解し、計画的に学習を進めれば、社会人でも十分に合格を目指すことができる資格です。

また、一種と二種では出題範囲や難易度、必要な勉強時間が異なるため、自分の目的やキャリアプランに合わせて適切な資格を選ぶことが大切です。

無理のない学習スケジュールを立て、必要な勉強時間を確保しながら、着実に合格を目指していきましょう。